Rửa tiền

Khái niệm

Bạn Đang Xem: Rửa tiền (Money Laundering) là gì? Các cách rửa tiền

Rửa tiền trong tiếng Anh là Money Laundering.

Rửa tiền là quá trình khiến cho lượng tiền lớn tới từ hoạt động phi pháp như marketing ma túy hoặc tài trợ khủng bố trở thành tiền có nguồn gốc hợp pháp. Tiền từ hoạt động tội phạm được xem như là tiền bẩn, và quá trình rửa tiền khiến chúng trở thành tiền hợp pháp. Rửa tiền được xem như là hành động trái phép.

Quá trình rửa tiền

Xem Thêm : VNLP

Rửa tiền là điều cấp thiết lúc các tổ chức tội phạm muốn sử dụng tiền trái phép một cách hiệu quả. Việc sử dụng một lượng lớn tiền mặt trái phép là rất tốn kém và nguy hiểm. Tội phạm cần có phương pháp để gửi tiền vào các tổ chức tài chính hợp pháp, tuy nhiên chúng chỉ có thể làm như vậy nếu tiền có nguồn gốc hợp pháp.

Quá trình rửa tiền thường gồm có ba bước: sắp xếp, xếp lớp và thống nhất.

Sắp xếp đưa tiền bẩn vào tổ chức tài chính hợp pháp.

Xếp lớp che giấu tiền bẩn bằng một loạt các thanh toán giao dịch và thủ thuật sổ sách.

Trong bước cuối cùng là thống nhất, tiền được rửa được rút từ tài khoản hợp pháp để sử dụng cho bất kì mục tiêu nào mà bọn tội phạm muốn.

Những cách rửa tiền

Có nhiều phương pháp để rửa tiền, từ đơn giản đến rất phức tạp. Một trong những kĩ thuật phổ thông nhất là sử dụng một doanh nghiệp hợp pháp thuộc về của một tổ chức tội phạm.

Xem Thêm : Đồng điếu là gì? Top 5 ý nghĩa của đồng điếu trong phong thủy

Ví dụ: nếu tổ chức tội phạm sở hữu một nhà hàng, chúng có thể bơm tiền vào trong nhà hàng dưới hình thức là doanh thu hàng ngày để chuyển tiền trái phép qua nhà hàng và vào tài khoản nhà băng của nhà hàng. Sau đó, tiền có thể được rút ra khi cần. Những mô hình kinh doanh này thường được gọi là “bình phong”.

Smurfing (còn được gọi là “cấu trúc”) là một cách thông dụng để rửa tiền. Bọn tội phạm chia các khoản tiền mặt lớn thành khoản tiền nhỏ trên các tài khoản khác nhau, để tránh bị phát hiện.

Sử dụng tiền điện tử. Sự ngày càng tăng của khá nhiều nhà băng trực tuyến, dịch vụ tính sổ trực tuyến ẩn danh và chuyển tiền ngang hàng bằng điện thoại cảm ứng di động khiến cho việc phát hiện hoạt động chuyển tiền trái phép càng trở thành khó khăn hơn.

Sử dụng tiền mã hoá, ví dụ như Bitcoin. Dù không hoàn toàn ẩn danh, tiền mã hoá ngày càng được sử dụng nhiều trong các mưu mô tống tiền, marketing ma túy và những hoạt động tội phạm khác do có tính ẩn danh mạnh hơn các loại tiền thông thường khác.

Rửa tiền cũng luôn có thể được thực hiện thông qua những cách khác ví như mua bán ngoại tệ, chuyển tiền qua nhà băng và chuyển tiền lậu – lén lút chuyển một lượng tiền mặt lớn qua biên giới và gửi chúng vào tài khoản nước ngoài, nơi các luật đạo chống rửa tiền ít nghiêm nhặt hơn.

(Theo investopedia.com)