Trong time gần đây ngành bảo hiểm nhân thọ có tốc độ phát triển đáng ghi nhận, thu hút một lượng lớn lao động thao tác làm việc. Vị trí được tuyển dụng nhiều nhất đấy là vị trí kinh doanh hay viên chức tư vấn bảo hiểm. Mỗi doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ sẽ sở hữu lộ trình thăng tiến khác nhau với vị trí kinh doanh, Từ đó mỗi vị trí kinh doanh mang tên gọi khác nhau. Vậy các vị trí UM, SUM, DM, AM, BM, RD…. trong bảo hiểm được hiểu là gì? Cùng tìm hiểu ngay sau đây.

Bạn Đang Xem: Tìm hiểu về các vị trí trong ngành bảo hiểm nhân thọ

Các vị trí trong ngành bảo hiểm nhân thọ

Vị trí UM

Vị trí UM trong bảo hiểm nhân thọ là dùng để làm chỉ vị trí trưởng nhóm kinh doanh.

Từ đó, UM đấy là viết tắt của từ tiếng Anh Unit Manager, có tức thị Trưởng nhóm kinh doanh. Vị trí này sẽ quản lý một nhóm kinh doanh với số lượng 5 – 10 người. Họ đấy là những đại lý bảo hiểm nhân thọ mới.

Người ở vị trí UM sẽ là người hướng dẫn những đại lý mới, lên kế hoạch cho những thành viên trong nhóm và tư vấn bảo hiểm cho khách hàng. Mục tiêu là tư vấn member member, xúc tiến hàng ngũ trong nhóm bán bảo hiểm và tuyển dụng.

Vị trí SUM

SUM là viết tắt của từ tiếng Anh Senior Unit Manager, có tức thị Trưởng nhóm kinh doanh cấp cao. Đây là những người dân có vị trí lơn hơn UM nhưng dưới DM. Họ cũng lãnh đội đội nhóm, lên kế hoạch bán bảo hiểm member và xúc tiến hoạt động bán bảo hiểm, tuyển dụng đại lý mới cho doanh nghiệp bảo hiểm.

Vị trí DM

DM là viết tắt của từ tiếng Anh District Manager, có tức thị trưởng phòng kinh doanh. Đây là một trong những vị trí thu hút trong ngành bảo hiểm nhân thọ.

Vị trí DM sẽ lãnh đạo các viên chức kinh doanh thông qua SUM và UM để nhằm nâng cao hiệu suất kinh doanh bằng việc xây dựng các kế hoạch bán bảo hiểm, tuyển dụng đại lý mới và tăng đều số hợp đồng bảo hiểm. Thông qua đó mang về doanh thu cho phòng cũng như doanh nghiệp bảo hiểm.

Vị trí DM trong bảo hiểm nhân thọ là trưởng phòng kinh doanh

Vị trí SDM

SDM là viết tắt của từ tiếng Anh Senior District Manager, có tức thị Trưởng phòng kinh doanh cấp cao. Vị trí này là cấp cao của DM. Những người dân làm ở vị trí SDM yên cầu có tri thức kinh nghiệm tay nghề về bảo hiểm nhân thọ và kỹ năng lãnh đạo đội nhóm cao.

Họ sẽ là người quản lý các nhóm kinh doanh, kinh doanh hạng sang… và đưa ra các chiến lược, kế hoạch phát triển cho phòng kinh doanh. Nhiệm vụ chính của vị trí SDM trong bảo hiểm nhân thọ vẫn là tư vấn bán sản phẩm member, xúc tiến hàng ngũ phía bên dưới bán sản phẩm và tuyển dụng thêm các đại lý mới.

Vị trí BM

BM là viết tắt của từ cụm từ tiếng Anh Branch Manager, có tức thị Trưởng Trụ sở kinh doanh. Vị trí này sẽ lãnh đạo các đội nhóm thuộc Trụ sở kinh doanh mình phụ trách. Có thể là Trụ sở theo quận, huyện hoặc vùng miền, tùy theo sự sắp xếp của doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ.

Vị trí AM

Xem Thêm : NYC là gì và NYM là gì trên Facebook, ý nghĩa của các từ viết tắt

Vị trí AM trong bảo hiểm nhân thọ đấy là chức vụ Trưởng khu vực kinh doanh. AM là viết tắt của cụm từ tiếng Anh Area Manager. Đây là người quản lý một khu vực kinh doanh gồm có các hàng ngũ UM, SUM… để xúc tiến hoạt động kinh doanh bảo hiểm và mở rộng đại lý mới ở khu vực mình phụ trách.

Vị trí SM

SM là vị trí Giám đốc kinh doanh khu vực, tiếng Anh được gọi là Sales Manager. Những người dân làm ở vị trí SM sẽ quản lý các cấp dưới thuộc khu vực mình phụ trách. Ví như Giám đốc kinh doanh khu vực Tây Nguyên sẽ là người trực tiếp lãnh đạo, thúc giục và xây dựng kế hoạch kinh doanh cho những hàng ngũ UM, SUM… tại khu vực Tây Nguyên để cùng phát triển. Thông qua đó mang doanh thu về cho khu vực nói riêng và doanh nghiệp nói chung.

Quyền giám đốc kinh doanh khu vực thì sẽ tiến hành gọi là PSM (Project Sales Manager).

Vị trí RD

RD là viết tắt của từ Regional Director, tức thị Giám đốc kinh doanh Vùng. Đây là người phụ trách hoạt động kinh doanh bảo hiểm nhân thọ của Vùng theo sự phân công của cấp lơn hơn. Họ có nhiệm vụ lãnh đạo hàng ngũ đại lý, các UM, SUM… tăng ngày một nhiều hoạt động kinh doanh cũng như tuyển mới các đại lý. Từ đó mang về doanh thu.

Trong bảo hiểm nhân thọ, mỗi doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ sẽ sở hữu lộ trình thăng tiến khác nhau với vị trí kinh doanh, Từ đó mỗi vị trí kinh doanh cũng mang tên gọi khác nhau. Chẳng hạn tại Chubb Life lộ trình thăng tiến sẽ gồm có các vị trí AR (Đại diện thay mặt Kinh doanh), UM (Trưởng Nhóm Kinh doanh), SUM (Trưởng nhóm Kinh doanh hạng sang), SM (Trưởng phòng ban kinh doanh), DM (Trưởng Khu vực Kinh doanh), DD (Giám đốc Khu vực Kinh doanh) và AMD (Ban Điều hành & Phát triển Kinh doanh).

Hay tại Hanwha Life, các vị trí kinh doanh sẽ gồm:

• FC: Tư vấn viên bảo hiểm
• RM: Trưởng nhóm tuyển dụng
• UM: Trưởng nhóm kinh doanh
• SUM: Trưởng nhóm kinh doanh cấp cao
• DM: Trưởng phòng kinh doanh
• SrDM: Trưởng phòng kinh doanh cấp cao
• SDM: Giám đốc kinh

Dù mỗi vị trí mang tên gọi khác nhau nhưng nhiệm vụ chính của khá nhiều vị trí kinh doanh trong bảo hiểm nhân thọ vẫn là bán bảo hiểm member, xúc tiến hàng ngũ cấp dưới bán bảo hiểm và tuyển dụng đại lý mới. Chúng ta cũng có thể tham khảo thêm các khóa học về bảo hiểm nhân thọ để sở hữu thể thao tác làm việc trong những vị trí trên.

Trả lời một số thuật ngữ trong ngành bảo hiểm nhân thọ

APE trong bảo hiểm nhân thọ là gì?

APE là viết tắt của cụm từ tiếng Anh: Annual premium equivalent.

Trong bảo hiểm nhân thọ APE là phí bảo hiểm quy năm. Thuật ngữ này thường dùng để làm tính doanh thu bán sản phẩm của đại lý bảo hiểm. APE gồm có phí của sản phẩm chính và sản phẩm bổ sung nếu có.

Chẳng hạn hợp đồng bảo hiểm có mức phí bảo hiểm 12 triệu/năm. Khách hàng chọn hình thức đóng phí hàng tháng, tức là mỗi tháng đóng 1 triệu. Từ đó, APE = 12 triệu.

ACK trong bảo hiểm nhân thọ là gì?

ACK trong bảo hiểm nhân thọ được hiểu là xác nhận đã nhận được hợp đồng bảo hiểm nhân thọ của khách hàng.

Tức là sau lúc khách hàng đồng ý tham gia bảo hiểm, kê khai trên hồ sơ yêu cầu bảo hiểm và đóng ký phí bảo hiểm trước tiên thì sẽ sở hữu một khoảng chừng thời kì chờ doanh nghiệp bảo hiểm nhân thọ thẩm định hồ sơ yêu cầu bảo hiểm của khách hàng. Nếu kết quả là doanh nghiệp bảo hiểm chấp thuận bảo hiểm (với phí bảo hiểm chuẩn hoặc tăng phí sẽ sở hữu thêm thông tin tăng phí) thì tư vấn viên sẽ thực hiện chuyển nhượng bàn giao hợp đồng cho khách hàng và tương trợ khách hàng xác nhận đã nhận được hợp đồng (ACK).

Xem Thêm : C&B Là Gì? Mô Tả Công Việc Của Nhân Viên C&B

Trong bảo hiểm nhân thọ ACK hợp thức là ACK có chữ ký đúng của chính bên mua bảo hiểm so với chữ ký trên hồ sơ yêu cầu bảo hiểm giấy hoặc Thư xác nhận chữ ký điện tử khi đối chiếu với khách hàng xác nhận qua “trang thông tin khách hàng”.

FYP trong bảo hiểm nhân thọ là gì?

FYP là từ viết tắt của thuật ngữ tiếng Anh First Year Premium.

FYP được hiểu là phí bảo hiểm nhân thọ thực thu trong năm trước tiên mà người mua phải đóng. Đây là quy định trong hợp đồng bảo hiểm nên người mua buộc phải tuân theo và có nghĩa vụ tính sổ đầy đủ khoản phí này.

MDRT trong bảo hiểm nhân thọ là gì?

MDRT viết tắt của cụm từ Million Dollar Round Table có tức thị Bàn tròn triệu đô. Đây là danh hiệu dành cho những đại lý bảo hiểm, tư vấn tài chính xuất sắc nhất trên thế giới được hiệp hội MDRT thẩm định và phê duyệt.

Các thành viên MDRT đều là những người dân có tri thức nghề nghiệp uyên thâm, tư cách đạo đức nghề nghiệp và dịch vụ khách hàng tốt nhất trong nghành kinh doanh bảo hiểm nhân thọ và các hoạch định tài chính.

Tại Việt Nam để giành danh hiệu MDRT, tư vấn bảo hiểm phải đạt doanh thu tiền phí member khoảng chừng 500.000.000 VND/năm và được tham gia hội nghị MDRT thế giới thường niên. (Lợi nhuận thì tùy theo quy định của từng quốc gia và doanh nghiệp quy định).

Chúng ta cũng có thể tham khảo nội dung bài viết MDRT là gì để nắm rõ về danh hiệu này cũng như những lợi ích mà thành viên MDRT được trao.

MDRT là Bàn tròn triệu đô, danh hiệu dành cho những đại lý, tư vấn viên bảo hiểm xuất sắc

COT và TOT trong bảo hiểm nhân thọ là gì?

COT và TOT trong bảo hiểm nhân thọ là hai danh hiệu dành cho những tư vấn bảo hiểm. Từ đó:

• COT (tiếng anh là Court of Table): Là danh hiệu lơn hơn MDRT, doanh thu để đạt COT cao gấp 3 lần MDRT.
• TOT (tiếng anh là Top Of The Table): Danh hiệu lơn hơn COT, doanh thu phải đạt gấp 6 lần MDRT.

Danh hiệu FC trong bảo hiểm nhân thọ là gì?

Danh hiệu FC trong bảo hiểm nhân thọ là danh hiệu được xác nhận toàn cầu cùng với MDRT, COT, TOT. Danh hiệu này nhằm ghi nhận thành tích hoạt động thường xuyên, tích cực của tư vấn vấn viên.

FC là viết tắt của thuật ngữ tiếng Anh Financial consultant, có tức thị Cố vấn tài chính chuyên nghiệp.

Hy vọng với những thông tin trên đây bạn đã nắm rõ về các vị trí trong ngành bảo hiểm, từ đó có những mục tiêu cụ thể cho lộ trình thăng tiến trong công việc kinh doanh bảo hiểm nhân thọ.