Các sàn thanh toán tiền điện tử phi tập trung (sàn CEX) luôn là tâm điểm của những vụ tiến công mạng, gây thiệt hại hàng tỷ USD. Chỉ với sau 1 đêm, nhiều người đã mất trắng và gần như không được bồi thường đồng nào. Chính vì thế, nhu cầu về một nơi thanh toán an toàn ngày càng tăng cao. Đó là vì các sàn DEX ra đời. Vậy cụ thể, Cụ thể sàn DEX là gì? Hãy cùng tìm hiểu qua nội dung bài viết về sau nhé.

Bạn Đang Xem: Sàn DEX là gì? Top 3 sàn phi tập trung uy tín nhất hiện nay

Sàn DEX là gì?

DEX (Decentralized Exchange) tức là sàn thanh toán phi tập trung. Tại đây, các thanh toán tiền điện tử được diễn ra ngang hàng (P2P) giữa những người dân dùng với nhau trên nền tảng Blockchain, mà không cần thông qua bất luận tổ chức trung gian nào. Không người nào giữ tiền tài bạn và bạn cũng không nhất thiết phải tin tưởng sàn thanh toán như khi sử dụng sàn thanh toán tiền điện tử tập trung (CEX).

Để làm rõ sàn Dex là gì, tất cả chúng ta hãy cùng tìm hiểu một số mô hình sàn thanh toán DEX phổ quát hiện nay.

• On-Chain orderbooks (sổ lệnh trên chuỗi)

Mọi thanh toán đều được ghi vào Blockchain. Mạng lưới hệ thống yêu cầu tất cả những node cùng tham gia xác nhận thanh toán. Người dùng phải trả phí cao và mong chờ khá lâu để các thanh toán được hoàn thành. Bitshares và StellarTem là các sàn vận dụng mô hình này.

• Off-Chain orderbooks (sổ lệnh ngoài chuỗi)

Các lệnh không bị ràng buộc về tốc độ thanh toán và được lưu lại trên một sever tập trung thay vì lưu trên blockchain. Tuy nhiên, bạn đừng quá lo lắng, khi thực hiện thanh toán tại đây vẫn đảm bảo bạn là người dân có toàn quyền nắm giữ và quản lý tài sản của mình.

So với on-chain orderbook thì sàn DEX mô hình này còn có tốc độ thanh toán nhanh và phí thanh toán rẻ hơn. Một số sàn vận dụng mô hình này thành công phải nói đến như Binnace DEX, EtherDelta và 0x.

• AMM (Automated Market Makers)

AMM không sử dụng sổ lệnh mà tận dụng các smart contract để tạo ra các nhóm thanh khoản tự động hóa thực hiện thanh toán. AMM tương đối thân thiện với những người dùng. Các thanh toán trên DEX AMM được thực thi on-chain nên bạn phải tốn phí. Uniswap, Pancakeswap, Sushiswap… là các sàn DEX AMM phổ quát nhất hiện nay.

• PMM (Proactive Market Maker)

Xem Thêm : Mạch chỉnh lưu là gì? Phân loại và chức năng của mạch chỉnh lưu?

PMM tận dụng Price Oracle giúp giảm trượt giá và mang lại sự ổn định giá tốt hơn AMM. Nhà cung cấp thanh khoản sẽ ít phải chịu rủi ro Impermanent Loss. Bạn cũng có thể trải nghiệm sàn PMM DEX trên DODO Exchange.

• Hybrid Liquidity DEX

Là việc phối hợp các tính năng tốt nhất của orderbook và AMM. Thanh toán được thực hiện tức thì với mức giá tốt nhất và tiết kiệm chi phí ngân sách hiệu quả. Idex là một trong số ít các sàn vận dụng mô hình này thành công.

Điểm khác biệt giữa sàn DEX và CEX

Bạn cũng có thể dễ dàng thấy được điểm khác biệt lớn số 1 giữa sàn DEX và CEX (sàn tập trung, ví dụ như Binance, Coinbase…) đó chính là ở tính an toàn, tính lưu ký và tính ẩn danh. Cụ thể hơn, chúng ta cũng có thể theo dõi bảng về sau để sở hữu góc nhìn tổng quan nhất:

Tiêu chí

Sàn CEX

Sàn DEX

Độ bảo mật thông tin và an toàn Dù đã được trang bị nhiều giải pháp bảo vệ mạng lưới tối ưu nhưng CEX không tránh khỏi những vụ hack nghiêm trọng. Khi đó, tài sản của các bạn sẽ bị mất trắng. Sàn DEX hoạt động dựa trên blockchain với những smart contract và mạng ngang hàng. Việc hacker tiến công sàn DEX là điều bất khả thi. Tính lưu ký Mọi thanh toán và tài sản của người dùng sẽ do sàn toàn quyền kiểm soát. Người dùng có toàn quyền quản lý và kiểm soát trực tiếp tài sản của mình vì họ nắm giữ private key của ví. Tính ẩn danh Thanh toán nặc danh để trao đổi trên sàn là không thể vì CEX tuân thủ nghiêm nhặt các quy định của cơ quan chính phủ về KYC và AML. Người dùng có thể thoải mái thanh toán ẩn danh mà không cần xác minh tính danh. Tính xác thực CEX có khả năng thao túng và sử dụng tài sản của người dùng. Họ có thể tạo ra các thanh toán mạo, kiểm soát và điều chỉnh xu hướng thanh toán để vụ lợi cho mình. Bởi sự sáng tỏ và công minh mà công nghệ blockchain mang lại, sàn DEX không thể can thiệp vào các thanh toán hay thao túng tài sản của người dùng. Phí thanh toán Tính phí thanh toán. Mỗi sàn sẽ quy định mức phí khác nhau. Không tính phí hoặc phí rất thấp cho việc khớp lệnh trên blockchain. Tốc độ thanh toán Mỗi thanh toán sẽ mất trung bình 10 mili giây để thực hiện. Mất tối thiểu 15 giây để thanh toán được thực hiện. Mật khẩu Mật khẩu có thể lấy lại được sau khoản thời gian xác minh. Nếu làm mất đi 12 cụm từ khôi phục ví thì không thể lấy lại tài sản. Cách sử dụng Thao tác đơn giản, dễ thực hiện. Nhiều thao tác, yên cầu tri thức và kỹ năng mạnh hơn.

Ưu – Nhược điểm của sàn DEX

Như vậy, có thể thấy bên cạnh các ưu điểm về tính chất bảo mật thông tin, không phải KYC khi tham gia thanh toán trên DEX hay bạn được toàn quyền kiểm soát tài sản của mình… thì sàn DEX cùng tồn tại một số nhược điểm nhất định. Rõ ràng các ưu – nhược điểm của sàn DEX như sau:

1. Ưu điểm

• Không phải KYC: Tất cả những sàn CEX đều yêu cầu bạn phải xác minh tính danh (KYC) khi thực hiện thanh toán. Khi đối chiếu với sàn DEX, những gì bạn cần phải là một ví tiền điện tử mà không phải cung cấp bất luận thông tin thành viên nào. Bạn hoàn toàn yên tâm thanh toán mà không lo sợ bị kiểm soát bởi Pháp luật hay bị đánh cắp thông tin.
• Không phải đối mặt với những rủi ro từ sàn thanh toán: Sàn CEX luôn là miếng mồi ngon dành cho những hacker tiến công và cướp đoạt tài sản của người dùng. Tuy nhiên, việc tiến công sàn DEX gần như thể không thể vì tài sản của người dùng nằm trên Blockchain và được bảo mật thông tin bởi hàng triệu node trong mạng lưới.
• Được kiểm soát tài sản: Không cần sự được cho phép nhưng sàn CEX hoàn toàn có thể thao túng, sử dụng tài sản, thậm chí còn là khóa quyền truy cập của người dùng bất luận lúc nào. Khi sử dụng sàn DEX, mọi thanh toán diễn ra ngang hàng thông qua các hợp đồng thông minh, người dùng nắm toàn quyền sở hữu tài sản của mình.
• Tính ẩn danh cao: Sàn DEX được cho phép việc ẩn danh. Khi người dùng thực hiện các thanh toán thì sàn chỉ biết được số lượng ví mà không biết bạn là ai.
• Tính bảo mật thông tin cao: So với sàn CEX thì khối hệ thống bảo mật thông tin của sàn DEX an toàn hơn vì gần như không có một lỗ hổng cụ thể nào để tạo sơ hở cho tin tặc tiến công. Vì vậy việc sập sàn rất khó xẩy ra.
• Có nhiều token để thanh toán hơn: Một số token mới không được niêm yết trên sàn CEX, song chúng ta cũng có thể thanh toán những token này trên sàn DEX bất luận khi nào có nhu cầu.

2. Nhược điểm

• Trải nghiệm người dùng chưa tốt: Sự thân thiện với những người dùng đang là hạn chế lớn số 1 của tương đối nhiều sàn DEX. Nền tảng này yên cầu người dùng phải thực hiện nhiều thao tác như kết nối DApp, thậm chí còn là cài bản DEX client độc lập để thực hiện thanh toán.
• Thiếu tính thanh khoản: So với những sàn CEX thì khả năng thanh khoản ở các sàn DEX kém hơn rất nhiều. Điều này là vì số lượng trader sử dụng sàn DEX còn tương đối ít.
• Độ trễ thanh toán: Vì các lệnh được thực hiện on-chain trên Blockchain, sau đó mong chờ sự xác nhận của tương đối nhiều nodes trên khối hệ thống dẫn đến độ trễ của lệnh. Tuy nhiên, với những mô hình mới như Hybrid Liquidity DEX thì tốc độ thanh toán đã được cải thiện rất nhiều.
• Phải trả phí thanh toán cao: Không phải thanh toán nào thì cũng phải trả mức phí cao. Tuy nhiên, khi chúng ta thực hiện thanh toán trong lúc mạng lưới quá tải, mạng ùn tắc thì mức phí phải trả sẽ cao thất thường.
• Không tương trợ thanh toán tiền fiat: Không như các sàn CEX, các trader không thể trao đổi giữa tiền fiat với tiền điện tử trên sàn DEX.

Một số sàn phi tập trung uy tín hiện nay

Nếu như bạn thấy được sức quyến rũ của tương đối nhiều sàn phi tập trung, bạn nhất định phải trải nghiệm ngay TOP 3 sàn DEX uy tín 8th Street Grille bật mí về sau:

1. Uniswap

Xem Thêm : Doanh thu thuần là gì? Công thức tính doanh thu thuần chuẩn

Uniswap ứng dụng mô hình tạo lập thị trường tự động hóa AMM, vận hành trên blockchain của Ethereum, được cho phép người dùng thanh toán các token tiêu chuẩn ERC-20 với nhau.

Uniswap V3 là phiên bản tiên tiến nhất của Uniswap, được nâng cấp thêm tính năng Optimism giúp phí gas giảm đi đáng kể. Đặc biệt quan trọng, ở phiên bản này cũng giúp giảm thiểu rủi ro trượt giá và giảm giá so với Uniswap V2.

2. Pancakeswap

PancakeSwap là một sàn DEX vận dụng mô hình tạo lập thị trường tự động hóa (AMM), được cho phép người dùng swap token tiêu chuẩn BEP-20 trên blockchain Binance Smart Chain (BSC). Sàn DEX này còn làm người tham gia thu về khoản lợi nhuận lớn khi tạo thanh khoản, farm hay staking.

Nhờ hoạt động trên BSC mà PancakeSwap có phí thanh toán rẻ hơn và tốc độ xử lý thanh toán nhanh chóng hơn Uniswap.

3. 1inch

Đây là sàn DEX được cho phép người dùng thanh toán token với mức giá tốt nhất hiện nay. 1inch hoạt động trên blockchain Polygon, Ethereum và Binance Smart Chain. Tại 1inch, người dùng có thể swap mọi token tiêu chuẩn ERC-20.

Bên cạnh token 1INCH, sàn còn ra mắt Chi GasToken (CHI) giúp giảm phí thanh toán tối đa cho tất cả những người dùng.

Tóm lại

Có rất nhiều điều tất cả chúng ta cần phải biết trước lúc mở màn hành trình dài góp vốn đầu tư tiền điện tử và sàn thanh toán phi tập trung (DEX) là một trong số đó. Hy vọng qua nội dung bài viết này, bạn đã nắm rõ sàn DEX là gì cũng như hiểu được ưu nhược điểm của loại sàn thanh toán này.

Nếu như bạn muốn góp vốn đầu tư nghiêm túc và dài hạn, sàn DEX đó chính là một nơi an toàn để khiến cho bạn bảo vệ tài sản của mình khỏi các sự tiến công của hacker. Tuy nhiên, để sử dụng sàn DEX yên cầu bạn phải có một số tri thức và kỹ năng nhất định. Vì vậy, hãy nghiên cứu kỹ lưỡng để đảm nói rằng bạn không phạm phải bất kỳ sai trái nào.

Cảm ơn bạn đã dành thời kì cho nội dung bài viết này, nếu thấy nội dung bài viết hữu ích hãy lưu lại và san sớt cho bầy đàn của bạn nhé. Chúc bạn luôn thành công với những quyết định góp vốn đầu tư tiền số!