Curve Finance là gì?

Curve Finance (CRV) là một sàn thanh toán phi tập trung (DEX) có cách hoạt động theo mô hình tương tự như UniSwap. Nhưng Curve không tập trung vào thanh toán token-to-token mà nó dựa vào stablecoin làm cơ sở để trao đổi.

Bạn Đang Xem: Curve Finance (CRV) là gì? Tìm hiểu thông tin chi tiết về dự án Curve Finance và token CRV

Được thành lập vào tháng một năm 2020 bởi Michael Egorov, một tiến sĩ vật lý, Curve Finance hiện đang hoạt động trên một mạng phi tập trung và hiện đã trở thành một trong những tập đoàn trong thanh toán trên Blockchain Ethereum.

Phương thức hoạt động của Curve Finance

Curve Finance xử lý vấn đề gì?

Ngày này, stable coin đã và đang đóng vai trò đặc biệt quan trọng quan trọng trong nền tài chính phi tập trung DeFi, nhất là với sự ra đời của Yield Farming.

Đi cùng với đó, nhu cầu thanh toán giữa các cặp stable coin càng to nhiều hơn, đó là lúc Curve Finance phát huy được tác dụng.

Dĩ nhiên, bạn cũng luôn có thể thanh toán các đồng stablecoin đó trên các sàn tập trung CEX, nhưng đồng nghĩa với việc các bạn sẽ mất nhiều hơn vào tiền phí.

So sánh Curve Finance và Uniswap

Thoạt nhìn tất cả chúng ta có thể thấy mục tiêu của Curve Finance và Uniswap hoàn toàn giống nhau. Nhưng về kiểu cách hoạt động thì chúng lại hàm chứa sự khác biệt tương đối lớn.Khi đối chiếu với Uniswap, khi chúng ta muốn thanh toán một cặp stable coin, ngay tức tốc 2 thanh toán sẽ tiến hành hình thành:

• Stablecoin 1 được thanh toán cho Ethereum (ETH).
• ETH sẽ thanh toán với Stablecoin 2.

Từ đó, hiển nhiên các bạn sẽ mất đi gấp hai phí thanh toán.

Mặc dù Curve cũng luôn có những tiện ích tương tự như Uniswap, chúng đều dành cho những nhà cung cấp thanh khoản, nhưng nó không bị phụ thuộc vào mức độ impermanent loss (mất mát vô thường).

Đó là bởi vì Curve chỉ thanh toán giữa các stablecoin, trong những lúc Uniswap thanh toán trực tiếp với ETH. Và với sự biến động mạnh của ETH có thể giết chết các nhà cung cấp thanh khoản của Uniswap.

Đây là lý do vì sao một số người gọi Curve là một phiên bản tốt hơn của Uniswap, được sinh ra cho stablecoin.

Bạn cũng có thể quan tâm:

• Cung cấp thanh khoản không Impermanent Loss

Curve Finance có gì nổi trội?

Xem Thêm : CBDC là gì ? Giải thích về Tiền kỹ thuật số ngân hàng Trung ương

Có 3 lý do khiến cho Curve Finance nổi trội so với những giao thức khác trong cùng ngành nghề:

Thứ nhất, Curve Finance chỉ tập trung vào thị trường ngóc stable assets với công thức tối ưu hóa slippage (chênh lệch giá) so với đối thủ là Uniswap như hình phía dưới:

Thứ hai, Curve Finance được cho phép người dùng cung cấp thanh khoản bằng 1 hoặc có thể sử dụng nhiều đồng token khác trong cùng một pool. Curve sẽ tự động hóa tách token ra đúng với tỷ lệ trong pool.

• Ví dụ: Pool sUSD đang sẵn có 4 loại tài sản gồm có: USDT, USDC, TUSD và sUSD với tỷ lệ tuần tự là 30%, 5%, 15% và 50%.
• Một người dùng A gửi 1000 USDT vào pool sUSD này, Curve Finance sẽ tự động hóa chia 1000 USDT này thành 4 phần 300 USDT, 50 USDC, 150 TUSD và 500 sUSD.

Thứ 3, Curve Finance là một Yield Aggregator (tương tự với APY.Finance) có thể giúp người cung cấp thanh khoản được hưởng phí thanh toán (là 0.04%) và lãi vay giải ngân cho vay từ yEarn hoặc Compound.

Với 3 tính năng nổi trội trên, Curve Finance đã thu hút được một lượng lớn Liquidity với tổng lượng Total Value Locked (TVL) lên đến mức hơn 3 tỷ USD.

Đối tượng người tiêu dùng người dùng của Curve Finance

Đối tượng người tiêu dùng người dùng mà Curve Finance nhắm đến gồm có: Liquidity Providers (nhà cung cấp thanh khoản), Traders và các dự án.

• Liquidity Providers của Curve có thể nhận được phần thưởng token từ projects và nhận được khoản phí từ các pool, ngoài ra còn tồn tại lãi giải ngân cho vay.
• Traders: Swap stablecoin với trượt giá thấp, phí rẻ hơn nhiều so với CEX.
• Dự án: Muốn phân bổ token và bootstrapping nhu cầu cho token của dự án.

Metapool

Metapool là tính năng được cho phép các dự án tạo pool thanh khoản giữa một loại tài sản mới và các stablecoin từ 3Pool (USDT, USDC, DAI), nhằm tận dụng nguồn thanh khoản dồi dào có sẵn trên Curve.

Tính năng này sẽ mang lại các lợi ích sau:

• Ngăn chặn việc pha loãng các pool hiện có
• Được chấp nhận Curve niêm yết các tài sản ít thanh khoản hơn
• Mang lại khối lượng thanh toán nhiều hơn và nhiều phí thanh toán hơn cho DAO

Curve Wars

Curve Wars là cuộc cạnh tranh giữa một số giao thức DeFi để đã sở hữu một phần tính thanh khoản khổng lồ trong hệ sinh thái xanh Curve Finance. Cuộc cạnh tranh này thể hiện qua hành động tích lũy veCRV để tác động đến việc phân bổ phần thưởng CRV cho những pool thanh khoản.

Bạn cũng có thể quan tâm:

• DeFi Discussion ep.27: Curve Wars – từ khóa kì quái đằng sau đà tăng giá của CRV

Token CRV là gì?

CRV được sử dụng vào 3 mục tiêu chính: voting, staking and boosting.

Tuy nhiên, người dùng cần phải stake CRV để nhận được veCRV, sau đó dùng veCRV để tham gia 3 hoạt động trên. Thời kì lock CRV càng lâu thì sẽ nhận được càng nhiều veCRV.

Xem Thêm : SSD Là Gì? Ổ Cứng SSD Có Tác Dụng Gì? So Sánh SSD Và HDD

50% phí thanh toán thu được từ giao thức để được dùng làm thu mua 3CRV và phân phối cho những người nắm giữ veCRV.

Một số thông tin cơ bản về token CRV

• Token name: Curve DAO
• Ticker: CRV
• Blockchain: Ethereum
• Token Standard: ERC-20
• Contract Address: 0xd533a949740bb3306d119cc777fa900ba034cd52
• Total Token Supply: 3.303.030.299 CRV
• Circulating token Supply: 391.958.099 CRV
• Total Value Locked (TVL): 5.818.506.312 USD

Token Allocation

• Cộng đồng các nhà cung cấp thanh khoản: 62%
• Team và nhà góp vốn đầu tư: 30%
• Nhân sự: 3%
• Dự trữ cộng đồng: 5%

Token Sale

Curve Finance không có bất kỳ vòng token sale nào.

Cơ chế phân phối của token CRV

CRV được phân phối theo Liquidity Mining với số lượng là 2 triệu CRV mỗi ngày và số CRV này sẽ không còn bị lock. Đây đây là một trong những lý do khiến CRV có một cú giảm giá từ 20$ về 0.4$ trong hơn 1 tháng. Lượng CRV sở hữu bởi Liquidity Providers, team và shareholders được vesting liên tục mỗi giây.

Roadmap

Curve Finance gần như không có một roadmap rõ ràng. Tuy nhiên, có một điều rất quan trọng cần lưu ý, Egorov đã đề cập trong một cuộc phỏng vấn rằng nhóm Curve Finance đang sẵn có dự kiến thêm nhiều loại tiền điện tử hơn vào Curve Finance, chứ không chỉ tạm ngưng ở stablecoin.

Cách kiếm và sở hữu CRV Token

Ngày nay chúng ta cũng có thể sở hữu token CRV bằng phương pháp mua trên các sàn đã niêm yết CRV token.

Sàn thanh toán CRV Token

Ngày nay CRV được thanh toán tại nhiều sàn thanh toán khác nhau với tổng volume thanh toán mỗi ngày khoảng tầm 100 triệu USD. Các sàn thanh toán niêm yết token này gồm có:

Ví lưu trữ token CRV

Ngày nay, Curve đã được triển khai trên khá nhiều blockchain khác nhau, gồm có:, Ethereum, Fantom, Polygon, Arbitrum One. Các chúng ta cũng có thể lưu trữ tài sản này tại những ứng dụng ví:

• Metamask
• Myetherwallet
• Trust Wallet
• Coin98 Wallet

Tương lai của Curve Finance, có nên góp vốn đầu tư vào CRV không?

Tương lai của Curve Finance phụ thuộc rất nhiều vào doanh thu tới từ Protocol. Ngày nay với mức phí thanh toán khoảng tầm 0.04%, doanh thu từ phí thanh toán sẽ tiến hành giành riêng cho về liquidity provider. Trong tương lai, Curve sẽ thu tiền phí thanh toán, số % sẽ tiến hành quyết định bởi cộng đồng holder của CRV thông qua voting.

Như vậy, để Curve Finance có thể phát triển mạnh cũng như tạo ra được một lượng lớn khối lượng thanh toán thì Curve Finance phải thu hút thêm nhiều Liquidity Provider, điều này sẽ dẫn đến việc tăng thanh khoản và làm giảm slippage.

Khi đối chiếu với người dùng là các dự án, holder hay các devs, Curve phải tạo thêm thanh khoản cho dự án, tạo pool, kéo thêm nhiều trader vào thanh toán và sẽ giúp khối lượng thanh toán tăng lên. Ngoài ra, Curve còn phải kết phù hợp với các dự án làm các Khóa học Liquidity Mining trên nền tảng.

Với những thông tin mà Coin68 đã cung cấp, Coin68 tin rằng các chúng ta cũng có thể nhìn thấy được những rủi ro cũng như tiềm năng mà dự án Curve Finance mang lại. Hãy tìm hiểu, nghiên cứu kỹ trước lúc quyết định góp vốn đầu tư vào CRV nhé!

Tổng kết

Qua nội dung bài viết trên của Coin68, nói cách khác Curve Finance đã và đang tạo điều kiện kèm theo cho những thanh toán stablecoin có khối lượng lớn với độ trượt giá và nhất là mức phí rất thấp. Trong tương lai, Curve rất có thể sẽ thu tiền phí thanh toán, với tỉ lệ nhiều hay ít sẽ phụ thuộc vào các thành viên nắm giữ CRV ra quyết định. Coin68 sẽ tiếp tục theo dõi và update thông tin tiên tiến nhất về Curve Finance cũng như token CRV.

Bạn cũng có thể quan tâm:

• Những tiết lộ tiên tiến nhất về stablecoin crvUSD của Curve Finance