Toàn thị trường quốc tế hóa đem lại nhiều lợi ích cho quả đât tuy vậy nó cũng làm trầm trọng hơn một số trong những tệ nạn. Một trong những hậu quả không mong muốn ấy là rửa tiền trở thành đơn giản dễ dàng hơn, do đó khuyến khích những hoạt động và sinh hoạt phi pháp khác.Nội dung bài viết ngày hôm nay của công ty chúng tôi sẽ viết về PEP (Politically Exposed Persons) trong phòng chống rửa tiền là gì. Mời những fan đọc nội dung bài viết sau này của công ty chúng tôi để hiểu thêm thông tin .

1.Khái niệm

1.1.Rửa tiền (Money Laundering) là gì?

Rửa tiền trong tiếng Anh là Money Laundering.

Rửa tiền là quy trình tạo cho lượng tiền lớn tới từ hoạt động và sinh hoạt phi pháp như kinh doanh ma túy hoặc tài trợ khủng bố trở thành tiền có nguồn gốc hợp pháp. Tiền từ hoạt động và sinh hoạt tội phạm được xem như là tiền bẩn, và quy trình rửa tiền khiến chúng trở thành tiền hợp pháp. Rửa tiền được xem như là hành vi phi pháp.

1.2.PEP (Politically Exposed Persons) trong phòng chống rửa tiền là gì?

Khái niệm thuật ngữ PEP theo Luật Phòng chống và Trấn áp Sinh hoạt Rửa tiền là gì? PEP (Politically Exposed Persons) là một cá thể được chỉ định giữ một vị trí công khai minh bạch quan trọng với Síp ở một vương quốc khác. Nó bao gồm tất cả những người dân thân trực tiếp và những người dân được gọi là hợp tác thân thiết của người đó.

2.Ba thời đoạn cơ bạn dạng của rửa tiền

Rửa tiền là điều quan trọng khi những tổ chức tội phạm muốn tận dụng tiền phi pháp một kiểu hiệu suất cao. Việc tận dụng một lượng lớn tiền mặt phi pháp là rất tốn kém và nguy hiểm. Tội phạm cần phải có phương pháp để gửi tiền vào những tổ chức tài chính hợp pháp, tuy nhiên chúng chỉ hoàn toàn có thể làm như vậy nếu tiền có nguồn gốc hợp pháp.

Quy trình rửa tiền thường bao gồm tất cả ba bước: sắp xếp, xếp lớp và thống nhất.

• Sắp xếp đưa tiền bẩn vào tổ chức tài chính hợp pháp.
• Xếp lớp che giấu tiền bẩn bằng một loạt những thanh toán và thủ thuật sổ sách.
• Trong bước sau cùng là thống nhất, tiền được rửa được rút từ tài khoản hợp pháp để tận dụng cho bất kì mục tiêu nào mà bọn tội phạm muốn.

3.Tội rửa tiền – chủ thể tội phạm nguồn theo pháp luật hình sự Việt Nam

Hoàn toàn có thể xếp những người dân rửa tiền (ngoài những tổ chức khủng bố, một hiện tượng lạ tương đối mới) làm ba nhóm:

– Những người dân buôn lậu (ma túy, vũ khí, lao động phi pháp…).

– Những người dân tham nhũng.

– Những người dân muốn tránh thuế, nói chung là những người dân muốn giữ kín thu nhập thật sự (dù là hợp pháp) của tớ.

Tiền bẩn hoàn toàn có thể từ những doanh nghiệp làm ăn công khai minh bạch, chẳng hạn khi họ chuyển tiền từ nước này sang nước khác để tránh thuế. Có hai phương pháp để thao tác này. Một là khai gian giá trị những dịch vụ mà thực chất là hợp pháp. Hai là khai (như trong hóa đơn) một dịch vụ trọn vẹn không hề có (kể cả việc lập tổ chức ma). Trong những nguồn tiền cần rửa thì có nhẽ nguồn marketing là phản ánh tính toàn thế giới hóa nhiều nhất, mà một trong những biểu thị là việc khai man giá chuyển giao (transfer price) để tránh thuế của những tổ chức xuyên vương quốc.

Tất nhiên, ba nhóm trên không trọn vẹn khác biệt: tham nhũng, rửa tiền, và marketing gian tà có nhiều chỗ giống nhau, cấu kết với nhau, và tiếp sức lẫn nhau. Ví dụ, tham nhũng thì cần phải có người để rửa tiền hối lộ, người rửa tiền này hoàn toàn có thể là tội phạm chuyên nghiệp, hoặc tổ chức ma. Trái lại, tội phạm và doanh nghiệp cũng thường hối lộ những quan chức tham ô để làm ngơ dịch vụ rửa tiền.

3. Chống rửa tiền (Anti Money Laundering) là gì?

3.1. Khái niệm

AML (Anti-Money Laundering) là những quy định và điều luật ngăn chặn việc tẩu táng và rửa tiền phi pháp. AML liên kết nghiêm ngặt với Lực lượng đặc nhiệm Tài chính quốc tế (FATF) được xây dựng năm 1989 để khuyến khích hợp tác quốc tế. Ví dụ: tiềm năng của AML là những giải pháp nhắm vào hoạt động và sinh hoạt tài trợ khủng bố, gian lận thuế và buôn lậu quốc tế. Mỗi vương quốc quy định AML không giống nhau, nhưng có một nỗ lực toàn thế giới trong việc share những tiêu chuẩn chỉnh.

Từ đó ta thấy, Chống rửa tiền (AML) là những quy định giúp ngăn chặn việc rửa tiền phi pháp. Chúng là một trong những tiêu chuẩn chỉnh mà những sàn thanh toán tiền mã hoá tuân thủ, sẽ giúp đỡ giữ an toàn và tin cậy cho người tiêu dùng và chống lại tội phạm tài chính. Do tính chất ẩn danh của tiền mã hoá, những hoạt động và sinh hoạt AML chính được thực thi là giám sát hành vi và tính danh của người tiêu dùng.

3.2. Cục phòng, chống rửa tiền tiếng Anh là gì? ( Kanye Keith Whitney)

Hiện nay, rủi ro tiềm tàng rửa tiền trong nghành nghề nghề dịch vụ nhà băng quốc gia và bất động sản tại Nước Ta đang rất được nhìn nhận ở tại mức cao .

Trong nghề nghề dịch vụ nhà băng quốc gia, có tới gần 90 % tổng số report giải trình tính sổ thanh toán đáng ngờ [ STR ] gửi đến Cục Phòng, chống rửa tiền, lơn hơn những nghành nghề dịch vụ khác .

Với bất động sản thì quyến rũ nhiều nguồn tiền góp vốn góp vốn đầu tư có mức giá trị lớn, những tính sổ thanh toán mua và bán, ủy quyền ủy quyền bất động sản trọn vẹn hoàn toàn có thể được triển khai bằng tiền mặt hoặc thanh toán chuyển tiền và không trải qua bất kể sàn tính sổ thanh toán bất động sản nào, nên việc cơ quan tác dụng kiểm tra, xác lập nguồn gốc của tiền là rất khó .

4.Những hình thức rửa tiền tại Việt Nam hiện nay

Hiện nay hoạt động và sinh hoạt rửa tiền tại Việt Nam được tiến hành tinh vi qua những hình thức sau:

• Rửa tiền qua những thanh toán đổi tiền mặt
• Rửa tiền trải qua việc mua kim loại quý như vàng, bạc, xoàn…
• Rửa tiền trải qua góp vốn đầu tư vào gửi tiết kiệm ngân sách và chi phí, mua tín phiếu, trái phiếu
• Rửa tiền trải qua khối hệ thống nhà băng “ngầm”

5. Hậu quả nghiêm trọng của hành vi rửa tiền

Hành vi rửa tiền sẽ để lại những hậu quả nghiêm trọng sau:

• Kìm hãm vận tốc tăng trưởng kinh tế tài chính trong khu vực: Tiền có nguồn gốc không rõ ràng sẽ tiến hành góp vốn đầu tư vào những tài sản mang tính chất chất che đậy thay vì những khoản góp vốn đầu tư phát triển kinh tế tài chính. Những thanh toán ngầm này hoàn toàn có thể làm suy giảm hiệu suất cao kinh tế tài chính của những thanh toán hợp pháp trên thị trường.
• Khối hệ thống tài chính bị “giật dây” : Khối hệ thống tài chính hoàn toàn có thể bị thao túng và nắm thóp bởi một nhóm tội phạm. Rửa tiền khiến nhà băng mất uy tín, làm giảm quality dịch vụ,… từ đó gây mất cân bằng cơ cấu tổ chức nguồn vốn của khối hệ thống những nhà băng nói chung.
• Gián đoạn sự ổn định của kinh tế tài chính: Không những phá vỡ sự ổn định mà rửa tiền cũng để lại những mối nguy nghiêm trọng cho toàn bộ nền kinh tế tài chính. Rửa tiền gây tác động đến từng cá thể trong nền kinh tế tài chính, nhất là ở những nước mới nổi. Thậm chí là, nó còn hoàn toàn có thể tàn phá kinh tế tài chính của một nước nhà bằng việc hợp thức hóa tài sản có nguồn gốc từ những hoạt động và sinh hoạt phi pháp.
• Thị trường tài chính – tiền tệ gặp nhiều bất ổn: Rửa tiền tiết ra sự lưu chuyển của những nguồn tiền tệ trong trái đất ngầm, sinh ra sự đột biến trong nhu yếu tiền tệ và sự không yên tâm trong lãi suất vay cũng như tỷ suất hối đoái. Việc điều hành kinh tế tài chính vĩ mô sẽ càng trở thành khó khăn và phức tạp hơn.

6.Những hành vi nào bị nghiêm cấm trong hoạt động và sinh hoạt rửa tiền?

Theo Luật số 14/2022/QH15, 7 hành vi bị nghiêm cấm trong hoạt động và sinh hoạt rửa tiền gồm:

• Tổ chức, tham gia hoặc tạo tham gia, trợ giúp tiến hành hành vi rửa tiền.
• Thiết lập, duy trì tài khoản vô danh hoặc tài khoản tận dụng tên giả.
• Thiết lập, duy trì quan hệ marketing với nhà băng vỏ bọc.
• Hỗ trợ trái phép dịch vụ nhận tiền mặt, séc, dụng cụ tiền tệ khác hoặc dụng cụ lưu trữ giá trị và tiến hành tính sổ cho tất cả những người thụ hưởng.
• Tận dụng chức vụ, quyền hạn trong phòng, chống rửa tiền xâm phạm quyền và lợi ích hợp pháp của tổ chức, cá thể.
• Cản trở việc hỗ trợ thông tin phục vụ công việc phòng, chống rửa tiền.
• Rình rập đe dọa, trả thù người phát hiện, hỗ trợ thông tin, report, tố cáo về hành vi rửa tiền.

✅ Thương Mại & Dịch Vụ xây dựng tổ chức ⭕ ACC hỗ trợ dịch vụ xây dựng tổ chức/ xây dựng doanh nghiệp trọn vẹn chuyên nghiệp đến quý người tiêu dùng toàn quốc ✅ Đăng ký giấy phép marketing ⭐ Thủ tục cần được tiến hành để cá thể, tổ chức được phép tiến hành hoạt động và sinh hoạt marketing của tớ ✅ Thương Mại & Dịch Vụ ly hôn ⭕ Với nhiều năm kinh nghiệm trong nghành nghề tư vấn ly hôn, công ty chúng tôi tin tưởng rằng hoàn toàn có thể tương trợ và trợ giúp fan ✅ Thương Mại & Dịch Vụ kế toán ⭐ Với trình độ kinh nghiệm tay nghề rất cao về kế toán và thuế sẽ lành mạnh tiến hành report đúng quy định pháp luật ✅ Thương Mại & Dịch Vụ truy thuế kiểm toán ⭕ Lành mạnh hỗ trợ quality dịch vụ tốt và tìm thấy những giải pháp cho doanh nghiệp để tối ưu hoạt động và sinh hoạt sinh sản marketing hay những hoạt động và sinh hoạt khác ✅ Thương Mại & Dịch Vụ làm hộ chiếu ⭕ Giúp fan rút ngắn thời hạn nhận hộ chiếu, tương trợ người tiêu dùng những dịch vụ liên quan và cam kết bảo mật thông tin thông tin