Khi đối chiếu với nhà quản trị tài chính của nhiều doanh nghiệp việc quản lý dòng tiền quyết định đến sự việc sống còn của tất cả doanh nghiệp đó và nó gắn liền, xuyên thấu quá trình hoạt động của doanh nghiệp. Vậy phải quản trị dòng tiền tài doanh nghiệp như nào mới là hiệu quả?

1. Dòng tiền là gì?

Dòng tiền mang tên tiếng Anh Cashflow – thỉnh thoảng còn được gọi với cái tên là dòng lưu chuyển của tiền tệ là một thuật ngữ trong tài chính. Dòng tiền được dùng làm chỉ sự lưu chuyển (ra và vào) của tiền mặt hoặc các tài sản tương đương tiền mặt.

Ví dụ: Một cơ sở kinh doanh chi tiền để sở hữu nguyên vật liệu sinh sản. Đây là dòng tiền ra. Khi cơ sở kinh doanh lấy sản phẩm mang đi bán và thu tiền về. Đây là dòng tiền vào.

Dòng tiền tài chính rất quan trọng và cần được quản lý một cách có kế hoạch

Quản trị dòng tiền thực chất là việc doanh nghiệp đề ra các chiến lược, thực hiện các hoạt động sinh hoạt kinh doanh và có sự thẩm định, nhằm kiểm soát và điều chỉnh sự chuyển đổi của dòng tiền trong doanh nghiệp, với mục tiêu là tối đa hóa giá trị mà doanh nghiệp thu được.

Quản trị dòng tiền sẽ giúp doanh nghiệp có thể dữ thế chủ động nắm bắt được tình hình tài chính, cũng như hiệu quả của việc sử dụng nguồn tài chính của doanh nghiệp. Này sẽ là cơ sở kiên cố để doanh nghiệp xây dựng được kế hoạch phát triển và mở rộng quy mô kinh doanh. Diễn giải theo ý nghĩa khác, quản trị dòng tiền tốt và hiệu quả sẽ giúp đảm bảo sức khỏe tài chính cho doanh nghiệp, quyết định đến sự việc sống còn của tất cả một doanh nghiệp.

2. Dòng tiền ròng rã là gì? Dòng tiền thuần là gì?

Dòng tiền ròng rã là gì?

Tiền ròng rã hay còn gọi là dòng tiền ròng rã là thuật ngữ được sử dụng nhiều trong hoạt động kinh doanh. Với những đặc điểm thể hiện qua nhu cầu của nền tài chính. Tiền ròng rã được sử dụng vào các mục tiêu phân bổ, kinh doanh khác nhau với dòng cụ thể.

Đảm bảo cho nhu cầu với phân bổ nguồn góp vốn đầu tư hiệu quả, đúng đắn với mục tiêu của dòng tiền. Thông qua đó, hướng đến tiếp cận lợi ích và mong muốn nhận được qua kinh doanh. Cũng như có thể xác định cho chênh lệch của hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp đó là hiệu quả hay lỗ.

Dòng tiền ròng rã trong tài chính

Dòng tiền thuần là gì?

Dòng tiền thuần đó là dòng tiền có thể thu được và sử dụng trong doanh nghiệp. Có 3 loại dòng tiền thu thuần cụ thể là:

Dòng tiền thuần sử dụng cho các hoạt động sinh hoạt kinh doanh của doanh nghiệp, dòng tiền thuần sử dụng cho các hoạt động sinh hoạt tài chính và cuối cùng là dòng tiền thuần từ các hoạt động sinh hoạt góp vốn đầu tư.

3. Phân biệt dòng tiền thuần và lợi nhuận

Trong kinh doanh, rất nhiều người thường xuyên nhầm lẫn giữa hai khái niệm dòng tiền thuần với lợi nhuận bởi vì họ nhận định rằng về thực chất hai thuật ngữ này được xem là tương đương nhau.

Sự khác biệt tại chính giữa dòng tiền thuần và lợi nhuận đó là dòng tiền đề cập đến tất cả những khoản tiền chảy vào và ra của một doanh nghiệp, và lợi nhuận gồm có số tiền còn sót lại sau thời điểm trừ tất cả những ngân sách.

Sự khác biệt giữa dòng tiền dòng thuần và dòng tiền lợi nhuận

4. Công thức tính dòng tiền

Phương pháp tính dòng tiền như sau:

Dòng tiền thuần = Dòng tiền chảy vào – dòng tiền ra

Lợi nhuận = Doanh thu tổng – các ngân sách

Như vậy, ta có thể thấy được rằng dòng tiền và lợi nhuận là hai khái niệm khác nhau. Việc bạn có lợi nhuận không đồng nghĩa với việc đã có tiền mặt và trong trường hợp bạn có tiền mặt chưa chắc bạn đã sở hữu được lợi nhuận.

5. Vai trò và cách quản lý dòng tiền hiệu quả trong tài chính thành viên

Vai trò của việc quản lý dòng tiền là gì?

Quản lý dòng tiền khi đối chiếu với bất kỳ một doanh nghiệp nào thì cũng là việc vô cùng quan trọng để giúp doanh nghiệp đó có thể triển khai hiệu quả hoạt động bán sản phẩm. Sau đây là những lợi ích mà việc quản lý dòng tiền mang lại cho doanh nghiệp.

– Giúp quản lý tài chính: Việc quản lý dòng tiền hiệu quả giúp doanh nghiệp có thể thẩm định tình hình tài chính của tổ chức ở thời khắc ngày nay.

– Kêu gọi đầu tư kịp thời: Trong hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp, có những thời đoạn mà doanh nghiệp sẽ phải kêu gọi đầu tư, có thể ngắn hạn hoặc dài hạn để sở hữu thể phục vụ nhu cầu kinh doanh.

– Quyết sách viên chức tốt hơn: Việc quản lý tốt dòng tiền cũng giúp doanh nghiệp dễ dàng xây dựng các quyết sách, chăm sóc giành cho viên chức như khen thưởng viên chức, các quyết sách chăm lo đời sống…

Tầm quan trọng của việc quản lý dòng tiền

Tìm hiểu thêm: https://topi.vn/quan-ly-tai-chinh-ca-nhan.html

Cách quản lý dòng tiền sao cho hiệu quả

– Tính toán dự báo về dòng tiền tài doanh nghiệp: Để quản lý dòng tiền một cách hiệu quả trước nhất doanh nghiệp cần phải có một kế hoạch dòng tiền cụ thể. Bởi dự đoán dòng tiền cũng là một cách chuẩn xác sẽ giúp doanh nghiệp có thể nhìn được những khả năng sẽ xẩy ra trong tương lai từ các số tiền nợ của doanh nghiệp.

Quản lý dòng tiền một cách thông minh

– Dự đoán dòng tiền thu vào: Để dòng tiền luôn dương thì doanh nghiệp cần phải đảm bảo dòng tiền vào lúc nào thì cũng phải to thêm dòng tiền ra. Để tham dự báo và đảm bảo dòng tiền vào doanh nghiệp cũng cần phải loại bỏ các yếu tố hàng tồn kho, hàng lỗi thời, yêu cầu khách hàng tính sổ trực tiếp tại thời khắc thanh toán giao dịch, xây dựng chính sách giảm giá, chiết khấu cho những hóa đơn tính sổ nhanh chóng…

– Dự đoán dòng tiền ra: Để quản lý dòng tiền ra hiệu quả, doanh nghiệp phải có chiến lược chi tiêu cũng như góp vốn đầu tư một cách cẩn thận để tránh khỏi những sơ sót và vượt mức mà doanh nghiệp đề ra. Để làm được điều này, các nhà quản trị có thể tận dụng từ các số tiền nợ, tạo dựng quan hệ của mình để trì hoãn việc trả sớm, linh hoạt trong các pháp lý tính sổ hơn.

Trên đây, TOPI đa chia sẽ với bạn về dòng tiền cũng như cách quản lý dòng tiền một cách hiệu quả nhất. Với những nhà góp vốn đầu tư thông minh thì việc quản lý dòng tiền cũng như xây dựng cho mình một dòng tiền vững bền là điều vô cùng quan trọng. TOPI chúc bạn cũng có thể hiểu được dòng tiền cũng như quản lý tốt dòng tiền tài mình.