Không phải là những “tay mơ”, vô số nạn nhân dính vào những bẫy lừa góp vốn đầu tư forex xuyên vương quốc là trí thức, có hiểu biết và thậm chí là là thông suốt về nghành tài chính…

Bẫy lừa tinh vi

Kể lại mẩu chuyện “dính bẫy” của tôi, chị Thu (đã thay tên, 28 tuổi, TP.Sài Thành) cho thấy sự việc chính thức vào lần chị đăng tải social những tấm hình đang vui chơi ở một khu phượt nổi tiếng tại Phú Quốc. Ngay tiếp theo, một tài khoản lạ kết tín đồ, trình làng là người Singapore và sẵn sàng đi Phú Quốc nên nhờ chị share kinh nghiệm và hai người chính thức trò chuyện.

Gần hai tháng trò chuyện thường xuyên, người này trổ tài vốn sống dày dặn. Chẳng hạn, lúc biết chị sẵn sàng đi Pháp, người này share cũng từng tới đây, dặn dò cẩn trọng bởi tại khu vực tháp Eiffel thường xuyên xẩy ra tình trạng móc túi. Trước đó đã và đang tới Pháp, chị Thu biết điều mà người này nói là thật. Khi chị nói về nơi đã đi và sắp đi, người này đều share tận tình.

Xây dựng hình ảnh là một người bận rộn công việc, người tín đồ trực tuyến chỉ nhắn tin cho chị vào lúc sáng sớm hoặc tối muộn, share tới giờ cơm trưa ra làm sao. Ngoài chủ đề phượt, người này cũng cung ứng hàng loạt tri thức về thị trường tài chính. Tốt nghiệp ngành sale quốc tế ở một trường ĐH lớn, nên chị hiểu những tri thức của người này share là đúng.

Sau gần hai tháng trò chuyện, người này chính thức trình làng rằng góp vốn đầu tư vào forex (ngoại hối, chênh lệch giữa những cặp tiền tệ) rất lời. Sau khoản thời gian nhận đường link mở tài khoản, do tin tưởng, chị đã tuân theo. Trong quy trình này, chị được một trung tâm chăm sóc quý khách hàng của bên sàn forex từ Malaysia tương trợ, trao đổi qua tin nhắn.

Lúc đầu chị lấy ra 500 triệu để góp vốn đầu tư. Phía sàn trình làng có Khóa học khuyến mãi kèm theo, nạp 300.000 USD (hơn 7,1 tỷ vnđ) sẽ tiến hành thưởng gần 30.000 USD. Ngay tiếp theo, người tín đồ quen biết qua mạng lại nhắn tin hỏi có tham gia không. Lúc nghe chị bảo không đủ tiền, người này nói cho mượn rồi đóng vào tài khoản thanh toán giao dịch của chị 200.000 USD, song song xin lỗi do gặp vấn đề về dòng tiền nên chị Thu phải tự đóng phần giữ lại.

Do không hề có tiền, chị Thu thông tin với sàn là không tham gia Khóa học này, nhưng phía sàn thông tin rằng nếu hủy ngang sẽ bị ngừng hoạt động tài khoản hoặc bị phạt rất cao. Vì trong tài khoản có 500 triệu tiền vốn, chị quyết định mượn tiền mẹ để đổ vào. Tuy nhiên, sàn lại báo chị nộp tiền khi thời hạn khuyến mãi kèm theo đã mất. Do đó, chị phải đóng phí phạt. Cộng 500 triệu thuở đầu, chị đã đóng tổng số 2,6 tỷ vnđ vào sàn.

Đã đặt lệnh rút nhưng chờ một ngày tiền không về. Sốt ruột, chị hỏi vì sao, phía sàn forex lại nói do tài khoản của chị có một người ở Singapore nộp tiền vào, trong những lúc chị là người Việt nên họ “nghi ngờ có hoạt động và sinh hoạt rửa tiền”, do đó chị phải đóng thêm 20% để xác minh. Tới lúc này, chị biết mình đã trở nên lừa. Người tín đồ quen trên mạng tiếp theo cũng chặn tài khoản của chị.

Bẫy giăng trong bẫy

Cũng là một trong những nạn nhân, chị Phương (đề xuất thay tên, TP.Sài Thành) cho thấy sau khoản thời gian “quẹt” trúng nhau trên một ứng dụng hò hẹn, một người nam trình làng là người Việt đang làm ở Singapore đã kết tín đồ và trò chuyện cùng chị qua ứng dụng WhatsApp. Không chỉ là share cuộc sống thường ngày thường nhật của nhau, hai người cũng tâm sự về những điều thường giấu kín.

Vì quen biết qua mạng, chị cũng ngỏ ý gọi video để thấy mặt nhau sống động nhất, nhưng người phái nam lại cho thấy vào lúc dịch COVID-19 bùng phát mạnh, trong lần đón vợ con từ sân bay về nhà, do anh ta mải chú tâm họp qua ứng dụng Zoom, nên xẩy ra tai nạn đáng tiếc khiến vợ con tử vong. Từ đó anh ta bị {ám ảnh}, không thể video call (tính năng gọi điện kèm hình ảnh) cho ai!

Trong hai tuần “hò hẹn”, người phái nam cũng trình làng cho chị về hình thức góp vốn đầu tư forex trải qua một ứng dụng tải về điện thoại thông minh. Vì tình cảm đã được xây dựng và tin tưởng, chị Phương chính thức xuống tiền. Lúc đầu chị chỉ bỏ thử 500 USD để góp vốn đầu tư, tiếp theo có lời nên cho thêm 5.000 USD và lời tiếp. Tài khoản và mật khẩu là vì chị tự tạo, quản lý và vận hành. Bên sàn forex cũng có thể có người tương trợ chị, trao đổi bằng tiếng Anh qua tin nhắn.

Chuyện bất ổn chính thức khi người bên sàn trình làng chị nạp 150.000 USD (gần 3,6 tỷ vnđ) để tăng cấp lên tài khoản VIP. Khi chị Phương cho thấy không đủ tiền, người tín đồ mới quen qua mạng lại ngỏ ý cho chị mượn một phần, tiếp theo chuyển vào tài khoản thanh toán giao dịch của chị 15.000 USD (thực ra chỉ là số lượng ảo trên tài khoản). Tin tưởng, chị nạp thêm một tỷ vnđ. Tuy nhiên, tiếp theo chị lại nhận thông tin từ sàn forex, nói nếu không nạp đủ 3,6 tỷ vnđ sẽ bị mất toàn bộ số tiền đã nạp trong tài khoản. “Tới lúc này, tôi mới biết chắc mình đã trở nên lừa”, chị Phương kể.

Thậm chí là, sau khoản thời gian bị lừa ở sàn forex, có người còn bị lừa lần hai. “Cạnh bên hàng trăm sàn forex, cũng có thể có một vài tổ chức làm mướn việc chuyên “reviews” những sàn forex này. Khi mình phản ảnh bị lừa, họ sẽ tiếp cận, trình làng cho mình tới một tổ chức khác để giúp đỡ đòi lại tiền nhưng phải đóng phí 20% trên tổng số tiền đã mất. Sau khoản thời gian bị sàn forex lừa, mình suýt bị sập bẫy lần nữa”, một nạn nhân share.